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境外诈骗追回钱怎么办

吴亮律师2026-01-05仙居县刑事辩护律师

境外诈骗资金追回过程中存在多种法律风险,以下是需重点关注的风险点及实例。
1. 证据链断裂导致国际协查被拒风险:例如,受害者仅保留了聊天记录截图(未公证),未提供原始转账凭证,被请求国执法机构可能以“证据不具备合法性”为由拒绝协助,导致追赃流程中断;
2. 资金无法全额追回的经济风险:例如,诈骗者将资金用于境外消费、赌博或转移至“地下钱庄”拆分,即使通过国际协作冻结部分资金,也可能因资金被挥霍而无法全额返还受害者;
3. 诉讼时效风险:根据《刑法》第87条,诈骗罪最高追诉时效为20年,但部分境外国家对财产犯罪的追诉时效较短,若未及时启动国际协作,可能因超过被请求国时效而无法追赃。
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在境外诈骗资金追回过程中,部分受害者可能因操作不当影响追赃,以下是常见错误行为。
1. 轻信“第三方追款机构”私下操作:部分机构声称“付费可快速追回境外资金”,实际可能是二次诈骗,不仅无法追回资金,还会泄露更多个人信息;
2. 拖延报案或未完整提交证据:部分受害者因担心“丢脸”或未保留转账记录而延迟报案,导致资金被诈骗者快速转移至境外多个账户,增加追踪难度;
3. 自行联系境外诈骗者协商退款:试图与诈骗者沟通可能被对方套取更多信息,甚至被要求支付“解冻费”“保证金”,造成二次损失。
若已出现上述错误操作,建议立即向律师说明情况,寻求补救方案。
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为支撑“境外诈骗追回钱需通过国际合作和法律途径”的结论,需结合具体法律依据分析。
根据《中华人民共和国国际刑事司法协助法》(2018年实施),该法多条规定明确了中国与外国开展刑事司法协助的范围、程序及协作机制。其中,针对境外诈骗资金追回,该法第2条将“查封、扣押、冻结涉案财物”纳入协助范围,第10条要求协助请求需符合中国法律及被请求国法律规定。结合问题场景,受害者向公安机关报案后,警方可依据该法向诈骗行为发生地或资金所在地国家提出协助请求,要求当地执法机构冻结、扣押涉案资金;若证据符合被请求国法律要求,即可启动跨境追赃程序。因此,通过该法律构建的国际合作框架,是境外诈骗资金追回的核心法律依据。
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境外诈骗资金追回的结果可能受特殊情况影响,以下是常见例外情形及影响。
1. 诈骗者所在国与中国无刑事司法协助条约:此时需通过国际刑警组织或外交渠道推进协查,流程会更复杂、耗时更长,甚至可能因缺乏协作机制而无法启动追赃;
2. 资金流向涉及“避税天堂”或战乱国家:例如,资金被转移至未加入国际反洗钱组织的国家,当地金融机构可能不配合冻结操作,导致追赃无门;
3. 诈骗者主动退赃并寻求谅解:若诈骗者通过律师联系受害者退赔部分资金,可能影响后续刑事处罚力度,但受害者需在律师指导下确认退赃资金的合法性,避免涉及洗钱风险。

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